Почему именно Каймановы острова?
Преимущества
- Международное признание и репутация - Каймановы острова входят в число ведущих мировых финансовых центров и соответствуют стандартам FATF.
- Криптовалюты не облагаются налогами - нет налога на прибыль, налога на прирост капитала.
- Гибкое регулирование VASP - четкое регулирование сектора цифровых активов (Закон о VASP, 2020).
- Простота ведения бизнеса - быстрая регистрация, отсутствие необходимости в физическом офисе.
- Правовой статус криптобирж и кастодианов.
- Прямой доступ к международным инвестициям.
- Конфиденциальность владельца бизнеса
- Гибкое корпоративное законодательство - можно работать с одним директором и одним акционером.
Ограничения
- Компании, работающие с монетами конфиденциальности и анонимными транзакциями, могут подвергнуться повышенному контролю.
- Повышенные требования к репутации ключевых лиц зарегистрированных компаний и источников средств.
- Обязательное соблюдение международных стандартов ПОД/ФТ и Правил путешествий.
Ограничения для российских граждан
- Формальных ограничений нет, но могут возникнуть трудности с открытием счетов и получением банковских услуг.
- Повышенные требования к раскрытию информации о бенефициарах.
- Риски, связанные с санкциями, могут повлиять на решение регулятора о выдаче лицензии.
Кому подходит лицензия на Каймановых островах
- Криптобиржи и торговые платформы
Могут получить полную лицензию, проводить торговые, брокерские и кастодиальные операции, легально обслуживать клиентов по всему миру.
- Платежные сервисы и криптокошельки
Регистрация или лицензирование VASP позволяет обслуживать клиентов, управлять кошельками и соблюдать требования KYC/AML и Правила путешествий.
- Инвестиционные фонды и криптотресты
Каймановы острова популярны среди инвестиционных структур благодаря нулевым налогам и высокой конфиденциальности.
- DeFi проекты и протоколы
Проекты с централизованным управлением или интерфейсами могут зарегистрироваться или получить лицензию, обеспечивая доверие пользователей и инвесторов.
- NFT и GameFi стартапы
Юрисдикция для платформ NFT, игровых токенов и коллекционных цифровых активов.
Стоимость
Средний–высокий уровень: разумные базовые расходы на регистрацию, но значительные дополнительные расходы на лицензирование, содержание должностных лиц и соблюдение требований регулятора.
Каймановы острова предлагают привлекательные условия для криптобизнеса, но полное лицензирование требует серьезной финансовой подготовки.
Основные этапы легализации
- Создание компании
Регистрация освобожденной компании на Каймановых островах, назначение ключевых сотрудников (директор, AML-офицер, аудитор).
- Подготовка документации
Разработка бизнес-плана, политик и процедур AML/CTF, KYC, сбор информации о бенефициарах и структуре собственности, подготовка White Paper (если необходимо).
- Подача заявки в CIMA
Пакет документов подается через онлайн-систему REEFS. Регулятор проводит проверку на соответствие требованиям.
- Рассмотрение заявки и одобрение
Процесс занимает от 1 до 9 месяцев в зависимости от типа лицензии. Могут быть сделаны дополнительные запросы.
- Получение лицензии и начало работы
После одобрения компания оплачивает лицензионный сбор и начинает деятельность под контролем CIMA.